Invertir es una manera de hacer crecer tu dinero. Sin embargo, las inversiones no están exentas de riesgos, como por ejemplo los riesgos sistemáticos. Conoce qué son exactamente los riesgos sistemáticos en las inversiones y si hay manera de limitar su impacto potencial en una cartera.

A la hora de entender los entresijos de la inversión, un concepto importante es el riesgo sistemático, contra el que es un poco más difícil protegerse en comparación con otras formas comunes de riesgos de inversión. 

En su mayor parte, los riesgos sistemáticos son aquellos que afectan a un mercado o industria entera de forma generalizada, en lugar de solo a una empresa o tipo de activo específico. 

Esto significa que el desempeño del mercado puede verse afectado por eventos externos, como la situación macroeconómica global o cambios en las tendencias de consumo. 

Por lo tanto, es importante que los inversores comprendan estás amenazas potenciales cuando consideran qué tipo de inversiones realizar y cómo administrar sus carteras.

Qué es el riesgo sistemático en las inversiones 🤔

El riesgo sistemático, también conocido como “riesgo no diversificable” o “riesgo inevitable”, es un tipo de riesgo de mercado que suele ser inherente a todo el mercado y no puede eliminarse mediante la diversificación. 

Esto significa que afecta a todas las inversiones, independientemente de la industria, el sector, la geografía o la clase de activos. 

El riesgo sistemático se refiere a los factores globales a nivel macroeconómico que pueden afectar a todos los mercados financieros. 

Mientras que otros tipos de riesgos de inversión (como el riesgo de mercado y el riesgo empresarial) pueden limitarse a menudo con la diversificación, los riesgos sistemáticos son más difíciles de controlar, pero no imposibles.

Tipos de riesgos sistemáticos 👀

Un tipo de riesgo sistemático es el riesgo financiero, es decir, el riesgo derivado de factores macroeconómicos como los tipos de cambio, la inflación y los tipos de interés. 

Otro tipo de riesgo sistemático es el riesgo sectorial, que surge debido a cambios en un determinado sector o industria dentro del mercado de valores. 

Esto podría incluir acontecimientos como la innovación tecnológica, las políticas de gobierno y las estrategias de la competencia que afectan a una empresa concreta implicada en la inversión. 

Estos riesgos no pueden evitarse por completo, pero pueden gestionarse con una investigación adecuada de la empresa o el mercado en el que se invierte.

Cómo identificar y medir el riesgo sistemático 🧮

Como ya vimos, el riesgo sistemático es el tipo de volatilidad del mercado que afecta a un gran conjunto de valores, y no sólo a uno o unos pocos. 

Para identificar y medir el riesgo sistemático, comienza por examinar las condiciones actuales de la economía y el mercado. 

A continuación, evalúa las noticias nacionales e internacionales que podrían alterar esas condiciones. 

Mantenerse al día de la información financiera relevante ayuda a detectar fluctuaciones a nivel macroeconómico, como cambios en los tipos de interés, los valores de las divisas, la estabilidad política y otros acontecimientos nacionales y mundiales. 

Además de analizar las noticias recientes y las tendencias económicas, los inversores también pueden fijarse en los precedentes históricos a largo plazo a la hora de determinar cuánto riesgo sistemático se sienten cómodos asumiendo.

Ten en cuenta que los acontecimientos pasados pueden dar pistas sobre los posibles resultados futuros. 

Al comprender el riesgo sistemático, los inversores pueden tomar decisiones informadas sobre sus carteras y establecer expectativas realistas para sus inversiones.

Estrategias para reducir o eliminar el riesgo sistemático 📉📈

Aunque nadie puede evitar por completo el riesgo, seguir una estrategia de inversión diversificada es la clave para mitigar los riesgos no sistemáticos y proteger tus activos. 

Los riesgos sistemáticos son simplemente una parte inevitable de la inversión, pero con cuidado y precaución puedes mantener bajo control esas pérdidas potenciales.

Eventos como la pandemia en el 2020 o la quiebra del banco Lehman Brothers han sido acontecimientos que tuvieron importantes repercusiones y que se dejaron sentir en los datos macroeconómicos en todo el mundo.

Cuando se trata de asumir riesgos como inversor, es fundamental familiarizarse con los mercados que eliges y ser consciente de cómo influye cada factor en su rentabilidad. 

El riesgo sistemático no puede eliminarse por completo, pero si se diversifica invirtiendo en varios mercados, puedes tener más posibilidades de evitar pérdidas importantes. 

A pesar de su omnipresencia, hay algunas cosas que puedes hacer para minimizar el impacto de los riesgos sistemáticos, aunque no harán que desaparezcan por completo.

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