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Qué son y cómo funcionan los fondos multi asset

Qué son y cómo funcionan los fondos multi asset

educatyba

, 22 de marzo , 2024 - Tiempo de lectura: 3 minutos

Al adoptar una estrategia de inversión multiactiva, es posible diversificar la cartera de manera más amplia invirtiendo en diversas clases de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, crédito o efectivo.

Los gestores de fondos multiactivos toman decisiones estratégicas y equilibran las diferentes clases de activos con el objetivo de alcanzar diversos resultados de inversión, ya sea enfocándose en el crecimiento, generación de ingresos o minimización del riesgo.

Entendiendo mejor una estrategia de inversión multi asset

La estrategia de inversión multiactivo consiste en combinar diversas clases de activos para construir una cartera ágil y altamente diversificada. Estas estrategias ofrecen la posibilidad de alcanzar una variedad de objetivos de inversión.

Las estrategias de activos múltiples proporcionan flexibilidad para cumplir con objetivos de inversión, ofreciendo amplias opciones para invertir en todos los sectores y una mayor diversificación en comparación con otras estrategias de inversión.

Una estrategia de inversión que sea efectiva para una persona puede no ser la más adecuada para otra. Al igual que con cualquier decisión de inversión, es crucial comprender primero los objetivos deseados y luego identificar la estrategia más apropiada para alcanzarlos.

¿Cuál es la naturaleza de los fondos multiactivos?

A diferencia de aquellos limitados a una sola clase de activos, estos fondos tienen la capacidad de invertir en todo el espectro de oportunidades de inversión, abarcando acciones, alternativas, bonos y efectivo. Es esencial tener en cuenta que las estrategias multiactivos no se aplican necesariamente exclusivamente a través de fondos de esta categoría.

¿Cuáles pueden ser los resultados potenciales al invertir en una estrategia multiactivos?

Las estrategias de inversión en múltiples activos pueden conducir a diversos resultados de inversión, tales como:

  • Crecimiento: Ideal para inversores que buscan una apreciación a largo plazo del capital con niveles de volatilidad inferiores a las acciones.
  • Ingreso: Adecuado para inversores que buscan un flujo de efectivo diversificado y consciente del riesgo.
  • Retorno absoluto: Dirigido a inversores que buscan rendimientos consistentes en todos los ciclos del mercado con baja correlación con acciones y bonos tradicionales.
  • Ciclo vital: Diseñado para inversores que buscan un gasto constante a lo largo de la vida y al mismo tiempo limitar la volatilidad en el momento de la jubilación.

¿Cuáles son los beneficios de las estrategias de inversión multiactivos?

Las estrategias de activos múltiples proporcionan una flexibilidad significativa para alcanzar objetivos de inversión específicos, ofreciendo amplias opciones para invertir en diversas categorías de valores y sectores. Este enfoque estratégico también brinda una mayor diversificación en comparación con la inversión exclusiva en fondos de renta fija o variable.

Muchos fondos de activos múltiples se gestionan activamente, lo que implica que un administrador de cartera y un equipo de inversores emplean análisis, conocimientos, tecnología y herramientas para tomar decisiones de inversión fundamentadas.

Los gestores de fondos multiactivos pueden elegir invertir en el extranjero, ajustar la asignación entre acciones y bonos, reducir el riesgo o explorar oportunidades en clases de activos no tradicionales, todo con el objetivo de obtener mejores resultados de inversión.

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Características de las estrategias multiactivos:

  1. Oportunidades amplias e imparciales: Las carteras adoptan un enfoque de inversión global, aprovechando una amplia gama de clases de activos, como acciones, bonos, efectivo y alternativas.
  2. Portafolios flexibles y dinámicos: Las carteras combinan múltiples enfoques de inversión y se adaptan ágilmente a las cambiantes condiciones del mercado.
  3. Mentalidad de riesgo primero: Los inversores de BlackRock utilizan Aladdin®, nuestro sistema interno de gestión de riesgos, para tomar decisiones de inversión con una perspectiva centrada en el riesgo.

¿Cuáles son algunos de los riesgos asociados con las estrategias multi asset?

La inversión conlleva riesgos, incluida la posibilidad de pérdida del capital principal. Existe la posibilidad de seleccionar un objetivo que no se alinee adecuadamente con sus verdaderos objetivos de inversión. Por ejemplo, podría optar por una estrategia agresiva cuando un enfoque más conservador sería más apropiado. Por otro lado, adoptar un enfoque excesivamente conservador podría dificultar la consecución de sus metas a largo plazo. Es crucial analizar detenidamente los fondos y las estrategias para determinar cuál se ajusta mejor a sus necesidades.

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