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5 Tips para mejorar tu wellness financiero

5 Tips para mejorar tu wellness financiero

educatyba

, 3 de febrero , 2023 - Tiempo de lectura: 3 minutos

Alcanzar una vida bien aprovechada, puede ser más difícil de lo que parece. Cuando pensamos en la salud y el bienestar, es natural considerar los aspectos físicos, mentales y emocionales.

Sabemos que la comida, la vivienda y la seguridad, satisfacen nuestras necesidades humanas fundamentales básicas. También sabemos que los humanos anhelan conexiones, actividades sociales, relaciones interpersonales y la salud mental son aspectos cruciales para lograr una sensación de bienestar.

Pero hay un aspecto del wellness que no estaba necesariamente asociado con el tema hace una década: el wellness financiero

Según la Encuesta de Bienestar Financiero 2021 de PwC, el estrés va en aumento. De hecho, el 63% de los encuestados dice que su estrés financiero ha aumentado.

También cita que el 42% de los encuestados tienen dificultades para llegar a fin de mes. Las personas luchan por cubrir los gastos del hogar a tiempo cada mes. Esto obviamente genera estrés en muchos. 

Entonces… ¿Qué es el wellness financiero? 🤔

Hablemos más sobre los detalles del significado del wellness financiero.

Existen muchas variables que intervienen en lo que constituye el bienestar financiero. Dependiendo de tu etapa de la vida, probablemente estés pensando en el dinero de manera diferente.

Por ejemplo, muchos “boomers” están a punto de jubilarse, mientras que los millennials todavía están en el punto álgido de sus carreras. Y es probable que los miembros de la Generación X y la Generación Z, recién estén comenzando su viaje para alcanzar el bienestar financiero. 

Pero cada generación tiene una actitud única hacia el dinero y lo que significa alcanzar el bienestar financiero.

Para examinar tu bienestar financiero, comienza con estas consideraciones:

  • ¿Estás preparado para una emergencia?
  • ¿Cuál es tu actitud hacia el dinero? ¿Cómo te hace sentir hablar o pensar en el dinero?
  • ¿Tienes objetivos financieros a corto y largo plazo?
  • ¿Tienes un presupuesto? ¿Te apegas a eso?
  • ¿Cuál es tu plan de jubilación?

Al igual que cualquier otro aspecto de la vida, el viaje financiero de todos es diferente. Pero una cosa es innegable: Todos merecen sentirse financieramente seguros.

Al final del día, el bienestar financiero es esencial para mejorar holísticamente tu salud mental. 

¿Cómo lograr un wellness financiero en 5 pasos? 💆‍♀️

El bienestar financiero se ve diferente para todos. Si estás buscando invertir en tu salud, es importante considerar todos los aspectos de tu vida económica.

Establece tu punto de partida

Es difícil saber a dónde vas, sin saber desde dónde empiezas. Hazte una auditoría financiera, para tener una idea de tus hábitos de gasto.

Esto incluye cosas como tarjetas de crédito y deudas, gastos de manutención mensuales, cuentas de ahorro y más.

Comprender tus hábitos financieros es clave. Es posible que aprendas un poco más sobre ti mismo en este proceso.

Intenta hacerte estas preguntas:

  • ¿Qué es importante para ti?
  • ¿Qué no es relevante?
  • ¿Dónde has estado invirtiendo tu dinero?
  • ¿Qué te dice eso acerca de tus prioridades financieras?
  • ¿Dónde ves áreas de oportunidad?

Crea un plan de gastos y presupuesto

Un presupuesto recorre un largo camino en el viaje para lograr el bienestar financiero. Al crear un plan de gastos, te estás ayudando a tomar buenas decisiones sobre a dónde va tu dinero.

Además, hacer un presupuesto no tiene por qué ser complejo. Todo lo contrario, puedes hacer uno muy rápido y te ayudará muchísimo a sentirte más cómodo con tu situación financiera. 

Administra tu deuda

Vivimos en una época en la que la deuda de los consumidores ha alcanzado niveles récord. 

Solo entre la deuda de créditos y de hipotecas de la vivienda, puede sentirse que el pagar todo es inmanejable. Reducir y/o eliminar la deuda (como la de las tarjetas de crédito) lo antes posible es clave para la estabilidad financiera.

Ahorra e invierte para el futuro

Como regla general, se recomienda dedicar entre el 10 y el 20 % de tus ingresos brutos a los fondos de ahorro e inversión para tu futuro. 

La cantidad exacta depende de la persona, pero cuanto antes puedas empezar a ahorrar e invertir, mejor. 

Es importante tener en cuenta tus objetivos a largo plazo, incluso si se sienten demasiado lejanos en el futuro como para pensar en ellos.

Aprovecha los recursos y herramientas disponibles

Si tu empleador ofrece programas de bienestar financiero, aprovéchalos. Pregúntale a tu equipo de recursos humanos si hay programas de bienestar financiero que pueda conocer.

Por otro lado, en tyba por ejemplo, tenemos decenas de notas que pueden ayudarte en tu viaje financiero y darte más herramientas para entender lo que necesitas hacer. 

Como cualquier otro aspecto del bienestar, el bienestar financiero es holístico y único y se verá diferente para todos.

Independientemente de dónde te encuentres en el viaje, comienza por establecer metas pequeñas. Con el tiempo, esos objetivos se convertirán en hitos. Con las herramientas, los recursos, el acceso y los programas adecuados, se puede alcanzar el bienestar financiero.

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