El petróleo es una de esas inversiones que tiene su propia mística, evocando imágenes de barones petroleros buscando el Oro Negro.

La realidad es más mundana, y las acciones petroleras no tienen más probabilidades de hacerte rico que cualquier otra clase de activos o inversiones alternativas.

Sin embargo, debido a que los precios del petróleo son altamente volátiles (y, por lo tanto, de alto riesgo), tienen el potencial de generar grandes ganancias a corto plazo, si tienes suerte, o grandes pérdidas (si no la tienes).

Hay varias formas de invertir en petróleo, incluidas las inversiones directas e indirectas.

Obtenga más información sobre cómo comenzar a invertir en petróleo y si es la opción adecuada para usted a continuación.

¿Qué afecta el precio del petróleo? 🤔

Las existencias de petróleo son muy sensibles a los cambios en la oferta y la demanda mundiales.

Para decirlo crudamente, si la demanda es alta o la oferta disminuye, los precios del petróleo subirán. Si se descubren nuevas reservas o cae la demanda, los precios bajarán.

Los eventos geopolíticos como la pandemia de Covid-19, el Brexit, la guerra de precios entre Rusia y Arabia Saudita y los cambios en la actividad macroeconómica global también pueden hacer subir o bajar el precio.

La Organización de Países Exportadores de Petróleo (OPEP) es una organización internacional creada para tratar de mantener los precios del petróleo relativamente estables y justos.

Sus países miembros controlan alrededor del 75% de las reservas mundiales de petróleo crudo y producen el 42% de la producción mundial de petróleo crudo.

La OPEP sigue siendo el principal impulsor de los precios del petróleo, pero EE. UU. (como la nación productora de petróleo más grande) está disfrutando de un resurgimiento gracias a las nuevas reservas de petróleo de esquisto y está desafiando su dominio del sector.

¿Es adecuado para mí invertir en petróleo? 👀

Cualquiera que considere el petróleo como una inversión potencial debe considerar especialmente estos factores:

• Volatilidad: el precio del petróleo puede subir y bajar rápidamente
• Ética: invertir en combustibles fósiles no se adaptará a quienes buscan inversiones ecológicas
• Complejidad: deberás ser un inversor experimentado

El petróleo no es una buena opción para los inversores muy reacios al riesgo.

Además de las fluctuaciones de precios y la sensibilidad a los acontecimientos económicos, políticos y diplomáticos, los accidentes como los derrames de petróleo también pueden tener un impacto negativo en los precios de las acciones, debido a las costosas operaciones de limpieza y las consecuencias legales. Tampoco se adaptará a aquellos que buscan inversiones éticas.

Por otro lado, las economías más grandes del mundo dependen de los combustibles fósiles y, en particular, del petróleo.

A pesar de la tendencia mundial hacia las fuentes de energía renovables, todavía se estima que los combustibles fósiles proporcionan el 85% de nuestra energía mundial. Por lo tanto, es probable que la demanda de inversión petrolera se prolongue durante algún tiempo. Este es uno de los principales motivos de por qué invertir en petróleo. 

El nivel de sofisticación en el comercio de petróleo tampoco debe subestimarse.

Aunque la gente habla de “el precio del petróleo”, en realidad no existe un precio único del petróleo. 

A diferencia, digamos, del oro o el platino, el petróleo no es solo un activo, sino más de 150 mezclas e índices de petróleo diferentes, todos los cuales pueden subir y bajar de precio de forma independiente (aunque a menudo existe una correlación).

Como tal, el comercio de petróleo a menudo se parece más al comercio de acciones que al comercio de materias primas.

Si ya eres un inversionista experimentado en acciones y deseas explorar nuevos desafíos, y el ángulo ético no te desalienta, entonces las acciones petroleras podrían mejorar tu portafolio.

Un uso típico para ellos podría ser en la pequeña porción de “alto riesgo” de tu cartera, donde puede generar fuertes rendimientos sin poner en peligro una gran parte de tu capital. También podrías considerar las existencias de petróleo como parte de un SIPP.

¿Qué vehículo de inversión debo elegir para el petróleo? 💸

Si te has preguntado cómo invertir en petróleo debes saber que hay varias maneras diferentes de invertir en petróleo.

Cada opción tiene sus pros y sus contras.

Inversión indirecta

Puedes invertir en petróleo indirectamente comprando acciones en compañías petroleras, como Exxon Mobil o BP.

Esta estrategia es la más accesible para inversores experimentados, ya que es el mismo proceso que comprar acciones en cualquier sector.

Si los precios del petróleo son bajos y se tiene paciencia para una inversión a largo plazo, comprar una compañía petrolera podría ser un viaje menos espeluznante.

ETF de petróleo basados en materias primas

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una forma de comprar acciones directas en un solo tipo de petróleo, como el petróleo crudo Brent.

Se compran y venden de manera similar a las acciones, pero se negocian en su propia bolsa de valores.

El precio de estos productos fluctúa a lo largo del día a medida que se venden y compran, ya que no tienen una ventana de negociación establecida. Esto significa que pueden ser activos útiles si está buscando una inversión líquida o a corto plazo.

ETF del sector energético

También se puede invertir en un ETF que cubra una serie de productos energéticos diferentes, como el gas natural y el combustible para calefacción.

Elegir un ETF con un enfoque más amplio puede ofrecer más protección contra la volatilidad del mercado, pero sigue siendo más riesgoso que las acciones tradicionales.

Futuros de petróleo

Invertir en “futuros” de petróleo es la estrategia más riesgosa y requiere que tenga un capital significativo.

Esencialmente, un comprador aceptará comprar acciones de petróleo en una fecha posterior por un precio fijo cuando expire el “contrato de futuros”.

El precio que acuerdan podría ser muy diferente del precio de mercado actual, ya que utiliza un modelo complejo para predecir el costo futuro.

Esto puede generar grandes ganancias o pérdidas para el comprador o el vendedor cuando el precio inevitablemente cambia a su favor. 

Opciones de petróleo

Una opción le da la oportunidad de comprar o vender petróleo a un precio acordado.

A diferencia de un contrato de futuros, no hay obligación de realizar la transacción, lo que la hace menos riesgosa.

Todo lo que necesitas hacer es decidir antes de la fecha de vencimiento si deseas continuar. Para darse el lujo de echarse atrás, generalmente tendrás que pagar una prima.

Hay muchas formas de invertir en petróleo. Puedes hacerlo tú mismo utilizando una cuenta comercial (o una aplicación de inversión), que se puede abrir en línea con varias empresas de corretaje de bolsa.

Esta opción es más adecuada para inversionistas experimentados que entienden el mercado del petróleo y entienden los factores complejos que pueden alterar rápidamente su precio.