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Qué es la plusvalía y cómo se calcula

Qué es la plusvalía y cómo se calcula

educatyba

, 10 de agosto , 2023 - Tiempo de lectura: 5 minutos

Si tienes inversiones o posees bienes inmuebles es conveniente conocer el concepto de plusvalía. En este artículo analizaremos qué es la plusvalía, cómo funciona y cómo calcularla para cualquier clase de activo que tenga potencial de revalorización, ya sean acciones, fondos de inversión, bonos, divisas o incluso propiedades inmobiliarias.

Cuando se trata de inversiones, hay un concepto clave que no puedes permitirte ignorar: la plusvalía. 

Aunque cuando escuches la palabra plusvalía te parezca un concepto complicado de entender, en realidad no solo es bastante sencillo, sino que es importante para calcular tus rendimientos de inversión. 

Definición de plusvalía 🏠⬆️

Primero, comencemos con lo básico. La plusvalía es el aumento del valor de un bien o una inversión a lo largo del tiempo. 

A menudo, este concepto se aplica al mercado inmobiliario, donde las propiedades pueden aumentar su valor debido a diversas razones, como mejoras en la propiedad, cambios en la demanda del mercado o desarrollo de la zona circundante.

La plusvalía es un aspecto vital de la economía, ya que indica crecimiento y desarrollo. 

Además, comprender la plusvalía es esencial para cualquier inversor, ya que puede influir significativamente en las decisiones de compra y venta. 

Saber calcularla te ayudará a determinar cuándo es el mejor momento para vender una inversión para maximizar las ganancias.

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Historia y origen de la plusvalía 

Es interesante saber que el término plusvalía tiene sus raíces en las teorías económicas de Karl Marx.

Marx utilizó el término plusvalía para describir una forma de explotación laboral bajo el sistema capitalista. 

Según Marx, la plusvalía se generaba cuando los trabajadores producían más valor del que se les pagaba en salarios, y ese valor «extra» era apropiado por los propietarios o capitalistas. 

En otras palabras, para Marx, la plusvalía era el beneficio no remunerado del trabajo.

Sin embargo, el término ha evolucionado desde entonces y, en la economía moderna, la plusvalía se refiere al aumento del valor de un bien.

De este modo, la plusvalía es un factor clave a considerar al tomar decisiones de inversión.

Tipos de plusvalía

Puedes encontrar varios tipos de plusvalía, entre las que se encuentran:

Plusvalía Absoluta: Se refiere al aumento de valor generado por el trabajo adicional. En el contexto de los bienes raíces, puede ser el resultado de mejoras en la propiedad. 

Plusvalía Relativa: Esto ocurre cuando el valor de una propiedad aumenta no debido a mejoras, sino a factores externos como el desarrollo del área circundante. 

Plusvalía Extraordinaria: Este tipo de plusvalía ocurre cuando el valor de una propiedad se dispara debido a cambios imprevistos o excepcionales en el mercado o en las políticas gubernamentales. 

Cómo calcular la plusvalía 🧮🔍

¿Quieres saber cuánto ha aumentado el valor de tu propiedad o inversión? Entonces necesitas calcular la plusvalía. El proceso es bastante simple y directo. 

1. Determinación del valor inicial (costo de adquisición): ¿Cuánto pagaste por la propiedad o inversión cuando la compraste? Ese es tu valor inicial. 

2. Determinación del valor final (valor de venta o valor de mercado actual): ¿Cuánto vale tu propiedad o inversión ahora o por cuánto la vendiste? Ese es tu valor final.

3. Cálculo de la plusvalía: La fórmula es simple: 

Valor final – Valor inicial = Plusvalía. 

Si el número resultante es positivo, felicidades, has obtenido una plusvalía. 

Si es negativo, lo siento, eso significa que tu propiedad o inversión ha perdido valor.

Qué es la plusvalía en bolsa

En el contexto de la bolsa de valores la plusvalía se refiere al aumento en el valor de una acción u otro tipo de inversión financiera. 

Esencialmente, cualquier noticia o evento que mejore las perspectivas financieras de una empresa puede llevar a una plusvalía en el valor de sus acciones.

Aquí es donde se vuelve vital para los inversores realizar análisis fundamentales y técnicos. 

El análisis fundamental implica la revisión de los estados financieros de una empresa y las condiciones macroeconómicas para evaluar su valor intrínseco. 

Por otro lado, el análisis técnico se basa en el uso de estadísticas y patrones gráficos para predecir los movimientos futuros del precio de las acciones.

Al igual que con las propiedades, el objetivo de los inversores en la bolsa es comprar acciones a un precio más bajo y venderlas cuando su valor ha aumentado, es decir, cuando han experimentado plusvalía. 

Sin embargo, también es importante tener en cuenta que las inversiones en bolsa pueden disminuir su valor, y los inversores siempre deben estar preparados para este riesgo.

Entonces, la plusvalía en la bolsa se calcula de la misma manera que en el mercado inmobiliario: restas el precio de compra del precio de venta. 

Si el resultado es positivo, tu inversión ha ganado valor o plusvalía. 

Si el resultado es negativo, tu inversión ha perdido valor.

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Factores que afectan la plusvalía de una inversión

La plusvalía de una acción o inversión financiera puede verse afectada por una amplia gama de factores, entre los que se encuentran: 

1. Desempeño de la empresa: Si una empresa está generando buenos ingresos, tiene un sólido crecimiento de las ventas, una gestión eficiente, y es rentable, es probable que el valor de sus acciones aumente, creando plusvalía. 

2. Expectativas de crecimiento en el futuro: Las empresas que se espera que crezcan rápidamente suelen tener acciones con alta plusvalía. 

3. Estado de la economía: La salud general de la economía puede afectar al valor de las acciones. 

En una economía en crecimiento, las empresas suelen tener un buen desempeño, lo que puede llevar a una plusvalía de sus acciones. 

Sin embargo, en tiempos de recesión económica, las acciones pueden perder valor.

4. Factores geopolíticos: Los acontecimientos geopolíticos, como las guerras, las crisis políticas, los cambios en las políticas comerciales, entre otros, pueden influir en el valor de las acciones y, por tanto, en su plusvalía. 

5. Tasas de interés: Cuando las tasas de interés son bajas, invertir en acciones puede ser más atractivo, lo que puede aumentar su valor. 

Sin embargo, cuando las tasas de interés son altas, las inversiones de menor riesgo pueden ser más atractivas, lo que puede disminuir el valor de las acciones. 

6. Innovación y desarrollo de productos: Las empresas que lanzan nuevos productos exitosos o que son líderes en innovación a menudo ven un aumento en el valor de sus acciones. 

Factores que afectan la plusvalía de una propiedad inmobiliaria

Así como hay factores que pueden afectar el valor de las acciones en el mercado, también hay factores que pueden influir en la plusvalía de tu propiedad. 

Algunos de estos factores incluyen:

– Ubicación y demanda del mercado: Un área popular o en crecimiento puede hacer maravillas por el valor de tu propiedad. 

– Mejoras o inversiones en la propiedad: Si haces mejoras en tu propiedad, como renovaciones o adiciones, esto puede aumentar su valor. 

– Cambios en las leyes y reglamentos: Las políticas gubernamentales y las leyes locales pueden influir en el valor de tu propiedad, para bien o para mal. 

– Influencia de la economía general y del mercado inmobiliario: Los cambios en la economía en general, así como las tendencias del mercado inmobiliario, pueden afectar el valor de tu propiedad. 

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Implicaciones de la plusvalía

La plusvalía tiene varias implicaciones importantes. 

En el ámbito económico, puede ser una señal de crecimiento y desarrollo. 

En el mercado inmobiliario, la plusvalía puede indicar áreas de inversión prometedoras. 

Y, por último, puede influir en tus decisiones de inversión, ya sea que estés buscando comprar o vender.

Cómo manejar y aprovechar la plusvalía

Como inversionista, comprender y sacar provecho de la plusvalía puede ser la clave de tu éxito financiero. 

Uno de los métodos para hacerlo es a través de tácticas de inversión dirigidas a maximizar la plusvalía, como invertir en áreas de rápido crecimiento o en propiedades que puedes mejorar. 

También es fundamental entender las implicaciones fiscales que conlleva la plusvalía y planificar en consecuencia, ya que este aspecto puede tener un impacto significativo en tus retornos de inversión.

Finalmente, estar al tanto de las tendencias del mercado, de las políticas locales y de la economía en general puede ayudarte a ver oportunidades de inversión. 

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