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Cuáles son los principios de la estrategia de inversión Boglehead

Cuáles son los principios de la estrategia de inversión Boglehead

educatyba

, 24 de agosto , 2023 - Tiempo de lectura: 3 minutos

Si has estado buscando información relacionada con inversiones, es posible que te hayas cruzado en algún momento con los Bogleheads.

El Foro de Inversión de Bogleheads destaca como uno de los recursos más activos y, sinceramente, es uno de los mejores cuando se trata de plantear y responder preguntas sobre inversiones.

Durante tu investigación sobre las mejores inversiones es probable que hayas encontrado repetidamente el término Bogleheads mientras investigabas sobre Jack Bogle. Para un recordatorio rápido, Jack Bogle es el fundador de Vanguard y un defensor de las filosofías de inversión simples y de bajo costo.

Es importante señalar que sus principios fundamentales han sido elogiados no solo por varios autores de finanzas convencionales, sino también por un gran número de personas autodenominadas Bogleheads. Si te identificas con las ideas de inversión indexada de bajo costo o simplemente navegas por sus foros, bien podrías considerarte parte de este grupo conocido como Bogleheads.

A continuación, te proporciono más información sobre esta increíble comunidad de inversionistas y entusiastas de las finanzas personales.

¿En qué se enfocan los Bogleheads?

Los Bogleheads siguen diversas filosofías de inversión simples:

  1. Vive por debajo de tus ingresos: Abrazan la estrategia de gastar menos de lo que ganas. Buscan vivir por debajo de sus necesidades, ahorrando la diferencia. Aunque valoran la frugalidad, también entienden la importancia de aumentar tus ingresos.
  2. Invierte temprano y con regularidad: Esta fue una de las razones principales por las que empecé este sitio. Mi objetivo era inspirar a jóvenes adultos y estudiantes universitarios a comenzar a invertir desde temprano. Saben que cuanto antes comiences, mejor será tu situación financiera en el futuro.
  3. Encuentra un equilibrio en el riesgo: Reconocen que invertir implica riesgos, pero también comprenden que no debes excederte. Aunque hay posibilidades de pérdidas, no es común perder todo tu dinero si sigues principios sensatos.
  4. Diversificación es clave: Entienden la importancia de no poner todos tus activos en una sola inversión. Aprenden de los errores de quienes concentraron sus inversiones en una única acción y sufrieron pérdidas cuando la empresa quebró. Optar por fondos indexados de bajo costo brinda diversidad al mezclar acciones, bonos y otras clases de activos.
  5. Evita el «timing» del mercado: Consideran que el tiempo en el mercado supera el intento de predecir sus movimientos. Reconocen que es difícil saber cuándo el mercado está en alza o a la baja, por lo que prefieren invertir a largo plazo.
  6. Utiliza fondos indexados: Valoran los fondos indexados como una excelente manera de diversificar en acciones. De hecho, algunos fondos indexados representan todo el mercado de valores. Cuando buscan diversificación a bajo costo, ven los fondos indexados como la opción más adecuada.
  7. Controla los costos: Saben que las tarifas pueden ser un obstáculo importante para el éxito a largo plazo. Buscan mantener los costos bajos, optando por fondos mutuos de bajo costo y siendo cautelosos con las tarifas de los asesores. Puedes encontrar ejemplos de cómo las tarifas afectan en esta historia de advertencia.
  8. Minimiza los impuestos: Reconocen a los impuestos como un adversario y buscan aprovechar las opciones de inversión con ventajas fiscales, como los planes 401k o las IRAs. Si eres autónomo, puedes sacar provecho del plan 401k que realmente puede ayudarte a ahorrar.
  9. Simplifica: Consideran que la simplicidad es clave. Entienden que cuanto más complejo hagan todo, más difícil será administrarlo. Ven la inversión como algo que puede ser simple: eligen algunos fondos, mantienen las cuentas organizadas y observan cómo crece su dinero.
  10. Mantén el rumbo: Reconocen las fluctuaciones del mercado. En el momento de escribir esto, el mercado está cerca de sus máximos históricos, pero también podría enfrentar una caída. A pesar de esto, mantienen su enfoque en la inversión a largo plazo. Comprar cuando está a buen precio y vender cuando se valoriza, evitando ceder al pánico.

Cómo adoptar el enfoque de un Boglehead

Los seguidores de la filosofía Boglehead simplifican sus estrategias de inversión adquiriendo fondos mutuos o ETF que buscan replicar el desempeño del mercado en su totalidad.

Alternativamente, para ajustar su cartera según sus necesidades individuales, pueden optar por fondos mutuos de acciones y bonos, logrando diversificación en ambas clases de activos.

Al comprar estos fondos, prestan especial atención a las comisiones y solo eligen aquellos con tarifas y gastos reducidos.La consideración de los impuestos también es crucial.

En última instancia, mantienen la firmeza en su enfoque: cuando el mercado de valores cae, siguen invirtiendo; cuando se eleva, siguen invirtiendo.

Adoptando una filosofía Boglehead

Los Bogleheads ofrecen una filosofía valiosa para el inversor promedio. Abogan por la estrategia de comprar y mantener a largo plazo, priorizando la inversión en fondos indexados de bajo costo y manteniendo la simplicidad en sus enfoques.

Además, sus foros representan un recurso excepcional para aprender. Es muy probable que encuentres respuestas a tus preguntas mediante una rápida búsqueda en sus foros.

Y si no encuentras la respuesta, al publicar tu pregunta es probable que obtengas una respuesta excelente. La comunidad es excepcional, especialmente cuando se trata de temas más complejos relacionados con inversiones, impuestos, vehículos de inversión y mucho más.

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